【 比特幣 101】由零開始認識 比特幣:發行背景、交易方式、可信度、投資潛力 | Kikitrade 平台

Updated: May 17, 2021

身邊有朋友投資 比特幣 嗎?聽說某位同事靠比特幣大賺了一筆?電視新聞說比特幣價格又創新高?但又有人對你說,比特幣完全是騙局?


在投資比特幣前,你清楚比特幣是甚麼嗎?不知道也不要緊,因為在接下來的文章,香港加密貨幣平台 Kikitrade 團隊將會深入淺出,用一般人也看得懂的簡單文字,由零開始帶你認識比特幣。


  1. 〖比特幣是甚麼?〗

  2. 〖比特幣的運作原理是?〗

  3. 〖「比特幣創辦人」中本聰是誰?〗

  4. 〖比特幣可以成為正式貨幣嗎?〗

  5. 〖一般人如何買賣比特幣?〗

  6. 〖比特幣是騙局嗎?〗

  7. 〖比特幣是可靠的投資產品嗎? 〗

  8. 〖比特幣會被政府監管嗎?〗

  9. 〖現在「高追」比特幣,不會太遲嗎?〗


〖比特幣是甚麼?〗


比特幣(BTC/Bitcoin)是以區塊鏈(Blockchain)為技術基礎研發的加密貨幣,亦是世上第一種加密貨幣。


比特幣最早於 2008 年由中本聰(Satoshi Nakamoto)首次提出,他在論文《比特幣:一種對等式的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)中提及比特幣及區塊鏈等概念,指出目標是要建立一套不受限於政府和銀行,完全去中心的貨幣交易系統。


我們常用的法定貨幣(Fiat Money,法幣),如港幣、日元和美金,都是由個別政府發行的貨幣,發行者只靠法律和信心來賦與法幣價值,貨幣本身並無內在價值(Intrinsic value),而發行者更沒有義務保證貨幣擁有價值。然而,由於法定貨幣能夠不斷印刷,人民亦容易對政權失去信任,因此在歷史中,世上有多個國家和地區都曾經出現不能控制的惡性通貨膨脹,如 1923 年至 1924 年間的德國、1938 年至 1950 年間的中國,1946 年至 1949 年的台灣,以及 1980 年至近年的津巴布韋等等。


2008 年全球金融海嘯後,股災爆發,無數人突然失業,雷曼兄弟破產,而美國政府其中一個應對措施,竟然就是印銀紙。


由 2008 年美國政府的量化寬鬆(QE),其實正是中本聰創造比特幣的原因之一。時至今日,尤其新冠肺炎後,美國政府仍在進行無限制量化寬鬆,大規模印鈔票,更加令法幣的價值受質疑。而比特幣便是一種能夠與無限 QE 保持距離,甚至繼而抗衡的全新資產。

比特幣系統的第一個區塊(Genesis block),上面寫著「The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks」—— 時至今日,你仍然可以遵循區塊鏈系統,找到這一句引用自 2009 年英國泰晤士報的頭條標題。那正是中本聰對世界各國政府瘋狂印鈔票的堅定控訴。


隨著印鈔機不斷開動,法定貨幣供應量只會有增無減,令貨幣隨時間通漲;假如沒有進行任何投資,資產只會不斷貶值。相反,比特幣由於設有協議上限 2100萬枚,加上沒有任何機構能夠主動生產比特幣,配合區塊鏈原理,比特幣就是一種不受人為操控、不受限於政府和銀行、完全去中心的資產。



「創世幣 Genesis Block」留有這一句,是創辦人對金融體制的最大控訴。
「創世幣 Genesis Block」留有這一句,是創辦人對金融體制的最大控訴。

〖比特幣的運作原理是?〗


比特幣的運作建基於區塊鏈。簡單來說,區塊鏈就是一種記帳方式,不同的是,這種記帳並不是由單一機構(如政府/銀行)負責,而是由比特幣使用者共同負責。


情況就如,每位比特幣使用者都持有一本帳簿,每當一宗比特幣交易發生,每一位比特幣使用者都會在自己的帳簿上紀錄交易。


換言之,所有比特幣交易的紀錄都會被清楚保存,任何人均可查看有關紀錄,保證交易的透明性,沒有任何單一機構可以取消或修改比特幣交易紀錄,當然更不可以主動地大量生產比特幣,保障比特幣的價值。


與一個人建立的承諾,無論如何保證,都很容易打破。


想像一下,當你的一位朋友承諾要請你吃飯,他不一定會兌現承諾,反正得失你一個,也沒有什麼大不了;但假如,他將「要請你吃飯」這個承諾,清楚告訴了他的所有朋友,那他就比較難拒絕實現這個承諾了。更何況,他是白字黑紙向全地球人承諾要請你吃飯呢?
建基於區塊鏈的比特幣交易,就是這麼一種白字黑紙向全地球人建立的承諾。


比特幣採取共同責任制,不受政府干預,有別於鈔票,受中央銀行和主權國家影響。
比特幣採取共同責任制,不受政府干預,有別於鈔票,受中央銀行和主權國家影響。

〖「比特幣」創辦人中本聰是誰?〗


中本聰(Satoshi Nakamoto)自稱為日裔美國人,由於他的網名實際上只是 Satoshi Nakamoto,因此亦有人將他的名稱譯為中本哲史。


雖然自稱為日裔美國人,但中本聰的英文書寫非常良好,加上刻意使用英式和美式英語,而且不分時區發言,被不少人相信他有意隱瞞國籍和身處地點。中本聰和其日本人身份,很有可能是被虛構出來,甚至是一隊專業團隊。



比特幣相關理論由中本聰於 2008 年發表,2009 年初,中本聰首次使用比特幣有關軟體,得到第一批五十個比特幣,成為了比特幣以及日後整個加密貨幣金融系統的起點,並在比特幣社群中的其他參與者努力下,漸漸建立了現在整個加密貨幣金融系統。


一般估計,中本聰最初一共持有至少 75 萬個至 110 萬個比特幣。假如他過去十多年來一直未有放售手中比特幣,以中本聰持有 100 萬個比特幣以及比特幣價價 5 萬美元來粗略估算,中本聰現時身家高達 500 億美元(接近 4000 億港元)。



中本聰的真正身分一直是個謎,雖然有不少人承認是中本聰本人,但始終無法驗證。然而,有一點我們必定知道的,就是中本聰必然十分有錢。
中本聰的真正身分一直是個謎,雖然有不少人承認是中本聰本人,但始終無法驗證。然而,有一點我們必定知道的,就是中本聰必然十分有錢。

〖比特幣可以成為正式貨幣嗎?〗


有人認為,比特幣歷史太短,難以成為正式貨幣。事實上,比特幣自 2009 年發行以來,一直有無數人試圖挑戰其系統和理論,但區塊鏈技術牢不可破,比特幣本身已經歷時間考驗。


事實上,世上大多數流通的法定貨幣歷史都不長,如歐元於 1999 年發行,港幣與美金的聯繫匯率制度,於 1983 年才推出;甚至是港人熟悉的台灣新台幣,都是 1949 年後才發行,其實都是相當年輕的貨幣。


一種貨幣能夠成為貨幣,建基於信心。雖然現時有不少國家不認可比特幣,甚至推出禁令,但亦無阻使用者投資及應用比特幣。現時,已有愈來愈多企業購買比特幣,如美國電動車生產商 Tesla、支付公司 Square 及曾推出知名遊戲「楓之谷」的南韓遊戲公司 Nexon 都相繼購入比特幣,用以作為現金以外的資產儲備。


早前,Tesla 已將接受比特幣作爲買車的支付方式之一,雖然 Elon Musk 「彈出彈入」,時而表態比特幣不環保,但總體而言還是認可加密貨幣。 蘋果公司的 Apple Pay 亦早已開放將比特幣錢包 BitPay 新增至 Apple Wallet 的功能,換言之,只要可以使用 Apple Pay,無論金額多少,都可以在日常生活中使用比特幣購物,無論衣食住行都能應用。



Elon Musk 的 Tesla 接受用比特幣付款,加強了比特幣作為交易貨幣之認受性。
Elon Musk 的 Tesla 接受用比特幣付款,加強了比特幣作為交易貨幣之認受性。

〖一般人如何買賣比特幣?〗


現時購買比特幣非常簡單,坊間有不少交易所可供選擇,無論海外或本地都有交易所;而買賣比特幣的方式亦與時並進,變得相當自由:例如傳統銀行海外電匯、信用卡支付、以 FPS 支付獨立賣家,甚至是手持現金到交易所交易都可以。


至於交易所方面,全球用戶不少人都選擇以下三間,包括最近於美國上市,美國最大的加密貨幣交易所 Coinbase、全球最大加密貨幣交易所幣安(Binance) 、以及總部設於新加坡的交易所火幣(Huobi.com),屬於目前全球三大加密貨幣交易所。